Praní peněz a ověření u Ybets Casino

Provozujeme Ybets Casino na základě licence MGA a platných pravidel proti praní peněz. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, které dokumenty od vás potřebujeme a co se stane, když ověření neproběhne.

Náš závazek v oblasti AML

Provoz kasina zahájíme v roce 2024 pod hlavičkou společnosti Ybets Gaming Ltd s licencí vydanou maltézským regulačním orgánem MGA. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování evropských směrnic proti praní peněz a financování terorismu i k implementaci interních postupů, které tyto povinnosti promítají do každodenního provozu.

Vedení společnosti nese přímou odpovědnost za AML program. Máme jmenovaného pověřence pro soulad s předpisy, pravidelně ho školíme a nezávisle auditujeme naše interní kontroly. Hlásíme podezřelé transakce finančnímu zpravodajskému útvaru a spolupracujeme s regulačním orgánem v rozsahu, který zákon vyžaduje.

• plná identifikace hráče před prvním výběrem
• průběžné monitorování vkladů, sázek a výběrů
• hlášení podezřelé aktivity příslušným úřadům
• školení zaměstnanců a pravidelné interní audity

Kdy u Ybets ověřujeme totožnost

Tři momenty ověření

První kontrola probíhá už při registraci. Ověřujeme vaši e-mailovou adresu, telefonní číslo a potvrzujeme, že vám je alespoň 18 let. Hráči z obejmovaných jurisdikcí včetně USA, Spojeného království nebo Francie si u nás účet založit nemohou.

Druhá, nejdůležitější kontrola následuje před prvním výběrem. V tomto okamžiku ověřujeme vaši totožnost, adresu a vlastnictví platební metody. Třetí úroveň spouštíme při překročení stanovených transakčních prahů nebo při neobvyklém vzoru chování, například při opakovaných vkladech blízko limitů výběrů.

• oficiální doklad totožnosti (občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz)
• důkaz adresy neprodlenější než 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
• důkaz vlastnictví platební metody (fotka karty s maskovanými číslicemi, screenshot e-peněženky, potvrzení vlastnictví kryptoměnové adresy)

Jak ověření probíhá v praxi

Celý proces zvládnete v profilu hráče, sekce Dokumenty. Nahráváte soubory přímo do zabezpečeného formuláře, ne přes e-mail. Většinu žádostí vyřídíme do 72 hodin, složitější případy, kdy potřebujeme doplňující dokumenty, vám oznámíme e-mailem nebo live chatem.

• nahrajete doklad totožnosti, obě strany, ostrá fotka bez úprav
• přidáte důkaz adresy a důkaz vlastnictví platební metody
• náš tým dokumenty ručně zkontroluje
• v případě potřeby vás požádáme o doplnění nebo o jasnější fotografii
• po schválení vám přijde potvrzení a výběr se uvolní

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Vidí je jen autorizovaní zaměstnanci oddělení ověřování a jejich přístup se loguje. Přenos probíhá šifrovaně, data zpracováváme v souladu s nařízením GDPR a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Zdroj původu vašich prostředků

Zákon nám ukládá ověřit nejen to, kdo jste, ale i to, odkud peníze pocházejí. U běžného hráče se ničeho takového neptáme. Žádost o doložení zdroje prostředků zasíláme, když výše nebo frekvence vašich vkladů převyšuje obvyklý vzorec nebo když sázky nesedí k deklarovanému profilu.

Nejde o podezření vůči vám. Jde o legislativní povinnost, kterou nemůžeme obejít, a její splnění většinou vyřeší jediný dokument. Po ověření vracíme účet do plného režimu bez dalších omezení.

• výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce
• výplatní pásky nebo potvrzení od zaměstnavatele
• prodejní smlouvy, dědické řízení nebo daňové přiznání
• potvrzení o prodeji nemovitosti či cenných papírů

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakce s vaším hráčským profilem. Systém nás upozorní na strukturování (vklady těsně pod prahy hlášení), rychlé střídání platebních metod nebo výběry bez reálné herní aktivity.

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to v poměru k vložené částce. Vkladem 250 Kč a více si aktivujete plné funkce účtu, minimální výběr činí 500 Kč. Poplatky za transakce si neúčtujeme žádné.

Co hrozí při neověření účtu

Dokud nedoložíte požadované dokumenty, pozastavujeme výběry a u nových hráčů i přístup k hrazení ze zůstatku nad vkladem. Účet samotný zůstává aktivní, můžete se přihlásit a zkontrolovat, co po vás chceme.

Když na výzvu nereagujete ve lhůtě 30 dnů, účet pozastavíme úplně. Při podezření na podvodnou totožnost, používání cizích dokumentů nebo na praní peněz účet uzavíráme okamžitě a zůstatek vydáváme jen po prokázání oprávnění. V případech zákonného hlášení vám o něm nemůžeme říct, jde o povinnost mlčenlivosti stanovenou zákonem.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty ukládáme po dobu pěti let od ukončení vašeho hráčského vztahu. Ukládá nám to AML legislative licence MGA a slouží to k případné kontrole regulačním orgánem. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme.

Chcete-li účet zavřít dříve, můžete kdykoli požádat o samoomezení nebo vlastní vyloučení. Nastavujeme limity vkladů, limity ztrát, připomínky délky herní relace a odkazy na Národní linku pro odvykání závislostem i Gambling Therapy.

Nejčastější dotazy hráčů

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardně do 72 hodin od nahrání všech požadovaných dokumentů. Kdybychom potřebovali doplnění, kontaktujeme vás e-mailem nebo live chatem.

Proč po mně chcete výpis z účtu?

U větších vkladů nebo neobvyklého vzoru transakcí nám zákon ukládá doložit zdroj prostředků. Jeden dokument většinou stačí a účet se vrátí do plného režimu.

Mohu vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Ne. Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, v poměru k vložené částce. Zbytek lze vybrat metodou, kterou jste ověřili jako svou.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Pozastavíme výběry a po 30 dnech bez reakce účet úplně pozastavíme. Vložené prostředky zůstávají v bezpečí a vydáme je po doložení totožnosti.

Vidí moje dokumenty někdo další?

Ne. Přístup mají jen autorizovaní zaměstnanci ověřovacího oddělení, přístupy se logují a data chráníme šifrováním v souladu s GDPR.